VELONIX - MODOMARKET, S.A.P.I. DE C.V.
VELONIX es un sitio de contenido de orientación, información y soporte relacionado con activos virtuales y su uso. El acceso que el usuario crea dentro del Sitio habilita el acceso a dicha infromación y a funciones orientativas conforme al nivel de verificación aplicable. Cuando VELONIX refiere a un usuario hacia un proveedor externo (exchange, custodio o wallet regulado), lo hace únicamente como enlace comercial o de referencia, sin intervenir en la operación ni recibir, transmitir o resguardar activos virtuales en ningún momento. Por esa razón, esta Política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (la "Política") está diseñada específicamente alrededor de la usabilidad de la cuenta (usuario y acceso): su apertura, su verificación, su uso y, en su caso, su restricción o cierre.
Esta Política complementa, y debe leerse junto con, los Términos y Condiciones de Uso y el Aviso de Privacidad publicados en www.velonix.com.mx (el "Sitio"), operado por MODOMARKET, S.A.P.I. DE C.V. ("VELONIX"), con domicilio en Av. Rodolfo Gaona N.º 3, Piso 5 Int. 502, Colonia Lomas de Sotelo, Alcaldía Miguel Hidalgo, C.P. 11200, Ciudad de México.
I. VERIFICACIÓN ESCALONADA DE LA CUENTA
VELONIX aplica un modelo de verificación por niveles: entre más funciones desee usar el usuario de la cuenta, mayor será el nivel de identificación requerido.
- Cuenta básica: Habilita la navegación y la consulta de información general. Requiere únicamente correo electrónico y datos de contacto verificables.
- Cuenta verificada: Habilita funciones y contenido adicionales del Sitio. Requiere identificación oficial vigente, domicilio y validación de información fiscal (RFC)
- Cuenta avanzada: Habilita funciones adicionales de interacción con el Sitio, de vinculación comercial o enlace institucional, sujeta a mayor nivel de verificación. Requiere, además de lo anterior, documentación corporativa del usuario.
VELONIX podrá suspender el acceso a funciones de un nivel determinado mientras la verificación correspondiente no se encuentre completa.
II. BENEFICIARIO FINAL Y PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS
Cuando la cuenta sea utilizada en representación de una persona moral, un fideicomiso o un tercero, y únicamente en el contexto de vinculación comercial o alianzas institucionales, VELONIX solicitará información que permita identificar razonablemente a la persona detrás de dicha relación.
Asimismo, VELONIX cuenta con procedimientos internos para identificar si el usuario de una cuenta, o su beneficiario final, tiene la calidad de Persona Políticamente Expuesta (PEP), en cuyo caso la cuenta quedará sujeta a un nivel reforzado de revisión y aprobación.
III. MITIGACIÓN DE RIESGOS
El nivel de revisión aplicable a cada cuenta se ajusta conforme a un Enfoque Basado en Riesgos (EBR), que considera, entre otros factores: el tipo de interacción o servicio solicitado, el origen geográfico del usuario, y cualquier inconsistencia detectada durante el proceso de verificación.
IV. SEÑALES DE ALERTA Y REVISIÓN DE CUENTAS
VELONIX podrá suspender, limitar o restringir el acceso de una cuenta a los servicios del Sitio cuando se presente, de forma enunciativa:
- Sospecha o indicios de que la cuenta se utiliza para fines ilícitos.
- Falsedad o inconsistencia en la información proporcionada por el usuario.
- Actividad atípica en las solicitudes o interacciones del usuario, no acorde con su perfil declarado.
- Un intento de acceso no autorizado o vulneración de seguridad sobre la cuenta.
- Un requerimiento expreso de autoridad competente.
Estas medidas podrán aplicarse sin necesidad de aviso previo, en la medida en que así lo exija la naturaleza del riesgo detectado.
V. REFERENCIA A PROVEEDORES EXTERNOS
Cuando VELONIX comparta con el usuario contactos, referencias o recomendaciones hacia exchanges, custodios o wallets operados por terceros, dicha referencia tiene fines exclusivamente informativos y referencia comercial. VELONIX no interviene en la relación contractual entre el usuario y el proveedor externo, no recibe ni transmite activos virtuales por cuenta de ninguna de las partes, y no es responsable de las políticas o cumplimiento normativo de dichos terceros, quienes son responsables de sus propias obligaciones regulatorias.
VI. SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN
VELONIX protege la información recabada conforme a las medidas técnicas y organizacionales descritas en los Términos y Condiciones del Sitio, con el propósito de reducir el riesgo de que la cuenta sea utilizada con fines ilícitos.
VII. CONFIDENCIALIDAD Y CONSERVACIÓN DE EXPEDIENTES
La información recabada para fines de esta Política se protege conforme a las medidas de seguridad descritas en el Aviso de Privacidad de VELONIX y se conserva por un plazo de 5 años, o el plazo mayor que en su momento establezca la legislación aplicable, contado a partir de la fecha del expediente o registro correspondiente. Dicha información se utiliza únicamente para los fines aquí descritos y aquellos exigibles por autoridad competente.
VIII. FORMACIÓN CONTINUA
En VELONIX, quienes integran el equipo de atención y contenido reciben formación continua sobre el ecosistema de activos virtuales, sus riesgos asociados y las prácticas internacionales de prevención de uso indebido, con el fin de que la orientación brindada a los usuarios se mantenga vigente frente a la evolución del sector y del entorno regulatorio.
IX. COOPERACIÓN CON AUTORIDADES
Ante cualquier requerimiento formal proveniente de una autoridad competente —entre ellas, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, la Unidad de Inteligencia Financiera o el Servicio de Administración Tributaria— relacionado con el uso del Sitio, VELONIX brindará la atención y colaboración correspondientes dentro del ámbito de su operación.
X. MARCO LEGAL APLICABLE
Para la elaboración de esta Política se tomaron en cuenta, entre otros criterios orientadores, lo dispuesto por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y su Reglamento, la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, la Ley del Mercado de Valores en cuanto a la naturaleza no regulada de la orientación que VELONIX ofrece, la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares, y los estándares internacionales emitidos por el GAFI/FATF aplicables al ecosistema de activos virtuales.
XI. VIGENCIA Y ACTUALIZACIONES
VELONIX podrá revisar y actualizar esta Política en cualquier momento para reflejar cambios en la legislación aplicable, en sus servicios o en las mejores prácticas de la industria. Toda modificación será publicada en el Sitio y entrará en vigor a partir de su publicación.
XII. ADVERTENCIAS LEGALES
- Los activos digitales no tienen curso legal en territorio mexicano ni cuentan con garantía estatal o de institución financiera alguna, conforme a los criterios difundidos por Banxico, la SHCP y la CNBV.
- VELONIX no funge como Institución Financiera, banco, casa de bolsa, SOFOM ni Institución de Tecnología Financiera autorizada, y la orientación que ofrece no equivale a la asesoría de inversión regulada por la LMV.
- La actividad de VELONIX, limitada a la orientación, información y referencia comercial descritas en esta Política, no corresponde al supuesto de intercambio, custodia o transferencia habitual y profesional de activos virtuales previsto en el artículo 17, fracción XVI, de la LFPIORPI.
Fecha de última actualización: 23 de Julio de 2026